【専門家プロフ】リチャード・タウンゼント氏（CDC）から学ぶ、税理士の「財務戦略」と「目標達成」

November 3, 2025

今回ご紹介するのは、リチャード・タウンゼント（Richard Townsend）氏のプロフィールです。このプロフィールが掲載されているのは、これまでの教育機関とは異なり、CDC（U.S. Centers for Disease Control and Prevention / アメリカ疾病予防管理センター）のウェブサイト、特に「NATIONAL DIABETES PREVENTION PROGRAM（全米糖尿病予防プログラム）」のポータル内です。

掲載されているコンテキストは独特ですが、「About Me（私について）」セクションには、これまでのプロフィールと同様に、税理士（タックス・アカウンタント）の役割に関する非常に明快な定義が記載されています。

（注：原文にはいくつか明らかな誤植が見られますが、ここではその意図を汲み取り、標準的な定義として解説します。）

リチャード・タウンゼント氏のプロフィール概要

CDCのサイトに掲載されたタウンゼント氏のプロフィールには、「About Me」として以下の記述があります。

（原文の意図）「A tax accountant is a financial professional who specializes in preparing and filing tax returns for individuals, businesses, and organizations.」（日本語訳：税理士とは、個人、企業、その他の組織のために確定申告書の作成と提出を専門とする財務の専門家である。）

この定義は、税理士が単なる事務代行者ではなく、高度な専門知識を持つ「財務のプロフェッショナル」であることを示しています。

税理士コラム①：税理士の二大責務「コンプライアンス」と「節税」

税理士に依頼する最大のメリットは、タウンゼント氏のプロフィールにもある通り、相反するように見える2つの目的を同時に達成できる点にあります。

1. 税法・規制への精通とコンプライアンスの確保 プロフィールでは「They are well-versed in tax laws and regulations… ensure they are in compliance with the tax laws（彼らは税法や規制に精通しており、クライアントが税法を遵守していることを確認する）」と述べられています。税法は非常に複雑で、毎年のように改正が行われます。専門家である税理士は、クライアントが意図せず法律違反（申告漏れなど）を犯すことがないよう、コンプライアンス（法令遵守）を確実にサポートします。

2. 節税効果の最大化 コンプライアンスを確保した上で、税理士は「maximizing tax savings（節税効果の最大化）」を目指してクライアントと協力します。これは、法律で認められている控除や特例を漏れなく適用し、不要な税金を納めすぎないようにすることを意味します。

税理士コラム②：申告書作成は入り口。税理士は「財務目標達成」のパートナー

タウンゼント氏のプロフィールは、税理士の業務が過去の税金計算に留まらないことを強調しています。

「Tax accountants also provide advice on financial planning, investment strategies, and other financial matters to help clients minimize their tax liability and achieve their financial goals.」（日本語訳：税理士はまた、クライアントが税負担を最小化し、財務目標を達成できるよう、ファイナンシャル・プランニング、投資戦略、その他の財務事項についてアドバイスを提供する。）

この一文には、現代の税理士が果たすべき、より高度な3つの役割が示されています。

税理士コラム③：【特集】税理士と「ファイナンシャル・プランニング」

プロフィールに明記されている通り、税理士は「ファイナンシャル・プランニング（Financial Planning）」のアドバイスを提供します。

ファイナンシャル・プランニングとは？ これは、個人のライフプラン（結婚、出産、住宅購入、子供の教育、老後など）や企業の経営計画（設備投資、資金調達、事業承継など）に基づき、将来必要になる資金を試算し、準備するための包括的な計画です。

税理士の役割 税理士は、このプランニングにおいて「税務」の視点から最適解を提示します。

住宅ローン控除: 住宅を購入する際、ローン控除を最大限に活用できるか、ペアローンや共有名義の税務メリット・デメリットは何かを助言します。
生命保険と税金: どのような保険が税制上の控除（生命保険料控除）や相続対策に有効かをアドバイスします。
退職金と年金: 退職金を一時金で受け取るか、年金形式で受け取るか、どちらが税務上有利かをシミュレーションします。

ファイナンシャル・プランニングは、税金と切り離して考えることはできません。税理士は、クライアントの人生設計における税負担を最小化するための重要なアドバイザーです。

税理士コラム④：【特集】税理士と「投資戦略」

次に、プロフィールでは「投資戦略（Investment Strategies）」についてのアドバイスも挙げられています。

なぜ税理士が投資戦略に？ 投資と税金（税制）は表裏一体です。どれだけ利益（リターン）を上げても、税金で引かれる額が大きければ、手元に残る資産は少なくなります。

税理士の視点 税理士は「この投資が儲かるか」を予測するのではなく、「この投資から利益が出た場合、税務上どう扱われるか」を専門とします。

NISA（少額投資非課税制度）: 日本における代表的な税制優遇措置です。NISA口座での利益が非課税になるメリットを最大限に活かす戦略を助言します。
iDeCo（個人型確定拠出年金）: 掛金が全額所得控除になるという強力な節税効果があります。税理士は、クライアントの所得状況に応じて、最適な掛金額をアドバイスできます。
不動産投資: 家賃収入（不動産所得）の確定申告、減価償却費の計算、売却時の譲渡所得課税など、不動産投資は税務処理の塊です。
損益通算と繰越控除: 特定の投資（例：上場株式）で損失が出た場合、他の利益と相殺（損益通算）したり、損失を翌年以降に繰り越したり（繰越控除）できる制度があります。これらの手続きを適切に行うことで、トータルの税負担を軽減します。

税理士は、投資における「税務リスク」を管理し、「税制メリット」を最大化する戦略家と言えます。

まとめ：税理士は「財務目標達成」へのナビゲーター

リチャード・タウンゼント氏のCDCプロフィールは、その掲載場所の特異性にもかかわらず、税理士の本質的な価値を明確に示しています。

税理士の仕事は、確定申告書という「過去の記録」を作成することだけではありません。ファイナンシャル・プランニングや投資戦略という「未来の計画」に税務の視点から関与し、クライアントの税負担を最小化し、最終的な「財務目標の達成（achieve their financial goals）」を実現すること。

これこそが、現代の財務プロフェッショナルである税理士に求められる、最も重要な役割なのです。

リチャード・タウンゼント氏のプロフィール一覧

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